HERRAMIENTAS FINANCIERAS

CORTO PLAZO

1.- Pias Plus de Plus Ultra
2.- Cuenta Ahorro Inversión de Agrupació
3.- Flexiplus Depósito Flexible de Axa

Pias Plus

1.- PIAS PLUS DE PLUS ULTRA

• Seguridad: tiene la rentabilidad garantizada.
• Decisión: El interés técnico se comunica de forma semestral al cliente por anticipado.
• Liquidez: total o parcial a 1 año.
• 504€
• Posible rescate parcial, restando mínimo 500€.

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• Edad del tomador entre 18 y 65 años.
• Interés bruto = interés técnico -1%
• Antiguos planes de ahorro a Pias si >5 años = renta vitalicia.
• Transcurrido 1 año = total libertad.
• El cliente tiene el control a través de la web con su usuario.

UNIDADES

• Cada año PIAS prima periódica: 1,00 U cada 100€ PNA
• 1er año PIAS prima periódica y traspasos: 2,00 U cada 1.000€ AU.

Cuenta Ahorro Inversión (CAI)

2.- CUENTA AHORRO INVERSION - AGRUPACIO

• No es una cuenta, es un seguro de ahorro con el capital garantizado.
• Persona física y residente en España.
• Asegurado mín 14 máx 85.
• Liquidez desde el día 1 sin penalización
• Rescate parcial a partir del 2º año.
• 1er año rescatas las aportaciones sin intereses. El 2º, la provisión matemática.
• Tiene capital por fallecimiento.

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• Rescate 2º año la provisión matemática constituida (aportaciones y rendimientos)
• Consolidación anual según el beneficio de la cartera de valores.
• Mínimo 30€/mes, sin máximo.
• Modificaciones y paralizaciones en cualquier momento.
• APEX inicial mínimo 600€, después 300€ cuando quieras.
• Funciona por participación en beneficios: 0,90% para 2018
• Sin vencimiento.

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• Rescate parcial desde el 1er año, máx 80%.
• Nunca va a repercutir una rentabilidad negativa al cliente, máximo cero.
• Necesario otro producto de la compañía (hogar, dental, etc). Seguro de vida o accidentes prima mínima de 25€/año
• Paralización cuando quieras.
• Hasta 100.000€ y 1.000€/mes no hay pegas (si más, haz APEX). Titularidad...
• Sin límite de contratos por titular.
• Siempre domiciliado.

UNIDADES

• 1er año 0,20 U cada 1.000€ AU

Flexiplus Depósito Flexible

3.- FLEXIPLUS DEPOSITO FLEXIBLE - AXA

• Persona física o jurídica - no incapacitada.
• Asegurado de 14 a 80 años de edad.
• Interés garantizado anticipado por 1 año
• Mín. 2.000€ máx 50.000€
• APEX mín 1.000€. Actualmente suspendido.
• Funciona como un depósito.

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• Rescate total o parcial a partir de 1 año.

UNIDADES

• 1er. año 0,10 U cada 1.000€ AU
• 2do. año 0,05 U cada 1.000€ AU

UTILIDAD

• Combatir la inflación sin riesgo.
• Perfiles jóvenes antes de empezar a trabajar el L/P.
• Rentabilidad superior al mercado.
• No tiene que abrir una cuenta.
• Complementa PIAS MyL/P haciendo APEX si no necesita liquidez.
• Complementa la planificación a medio y largo plazo.
• Fácil tarificación y sencilla comprensión para el cliente.
• Fácil enganche de clientes reacios.

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