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Herramientas Financieras III

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Herramientas financieras III

27 de junio de 2019

Medio plazo

prima única

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  • Top Premium - Intesa San Paolo
  • Asigna - Axa
  • Maxiplan Inversión Dinámica - Santa Lucía
Photo by tunnelarmr

TOP PREMIUM

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  • Tomador entre 18 y 80 años.
  • Prima mínima 3.000€ sin máximo.
  • APEX mínimo 1.000€.
  • Rescate parcial mín. 1.000€ dejando 1.000€.
  • Penaliza el rescate antes de 5 años.
  • Siempre transferencia.
Photo by Mike Tinnion

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  • Bono de fidelidad al año 10 y después cada 5.
  • Cestas libres en función del perfil.
  • Gestión activa semanal.
  • Si más de 100.000€, justificar origen de los fondos.
  • Líquido desde el 6º mes.
  • Protector de fondos gratuito.
  • Invierte el 100% de la aportación.
  • Hasta 3,5 unidades x 1.000€ según cesta
Photo by Mike Tinnion

ASIGNA

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  • Unit linked con inversión en unidades de cuenta y rentabilidad vinculada a los fondos.
  • Mín. 3.000€
  • Cestas: conservadora, moderada, equilibrada y dinámica.
  • Horizonte 3 años. Liquidez a 1 año sin gastos.
  • Rescate parcial dejando 3.000€.
Photo by Mike Tinnion

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  • Gama completa 140 fondos.
  • Carteras modelo para gestión delegada.
  • 2 unidades x 1.000€m
  • Máx. 80 años de edad.
  • Cambio libre de la inversión.
  • Incluye gama responsable.
  • Sin vencimiento.
  • Gastos: 2% fijos + % según lo aportado
Photo by Mike Tinnion

MAXIPLAN INVERSIÓN DINÁMICA

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  • Unit Linked con inversión en unidades de cuenta.
  • Rentabilidad asociada a 10 fondos a elección a partir de 3.000€.
  • APEX mín. 1.200€
  • Rescate parcial mín. 1.000€, dejando 1.000€
  • Espabolsa es el mejor plan a 10 años y a 5 es el segundo.
  • Casi todos los fondos tienen 5 estrellas
Photo by Mike Tinnion

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  • Producto estrella de Santa Lucía.
  • Costes: 0,3% anual+120€/año,
  • Ideal a partir de 10.000€
  • Capital de fallecimiento = ahorro + 10%
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Largo plazo

prima periódica
Photo by tunnelarmr

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  • Pias Proyecto Futuro AXA
  • Pias Select FWU
  • Renta Tierra / Marte de Caser.

PIAS PROYECTO FUTURO

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  • A partir de 7-8 años.
  • Proyecto mínimo 15 años.
  • Aportación entre 50€ y 300€/mes
  • Paralización a partir 1er. año.
  • Rescate mínimo 2.000€ máx. 80% del saldo.
  • Elección de fondos.
Photo by Mike Tinnion

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  • Penaliza 5 primeros años.
  • Aportación mensual, trimestral, semestral o anual.
  • APEX libre mín. 300€.
  • Bonus cada 10 años.
  • 4 opciones de inversión.
  • Acopio de unidades de cuenta.
Photo by Mike Tinnion

RENTA TIERRA Y TIERRA MARTE

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  • Rentas vitalicias de prima única.
  • Rentabilidad vitalicia garantizada hasta que se agote.
  • 2 tramos de edades determinan el activo vinculado.
  • Exención fiscal hasta 240.000€.
  • Si fallece, cobran los beneficiarios.
Photo by Mike Tinnion

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  • Desde 65 a 95 años para contratar.
  • Se puede rescatar desde el 1er mes.
  • Renta tierra: para conservar el 99% del capital. Conservador.
  • Renta marte: se va consumiendo el capital, útil cuando esa jubilación es su negocio
Photo by Mike Tinnion

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  • Origen: debe ser rendimiento del patrimonio. Taxi, arte, joyas, terrenos, acciones, viviendas (proviene de una venta).
  • No diferimiento, se inicia al cobro de la renta de forma inmediata.
Photo by Mike Tinnion

PIAS SELECT

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Photo by Pete Pedroza