PRESENTATION OUTLINE
Herramientas financieras III
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- Top Premium - Intesa San Paolo
- Asigna - Axa
- Maxiplan Inversión Dinámica - Santa Lucía
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- Tomador entre 18 y 80 años.
- Prima mínima 3.000€ sin máximo.
- APEX mínimo 1.000€.
- Rescate parcial mín. 1.000€ dejando 1.000€.
- Penaliza el rescate antes de 5 años.
- Siempre transferencia.
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- Bono de fidelidad al año 10 y después cada 5.
- Cestas libres en función del perfil.
- Gestión activa semanal.
- Si más de 100.000€, justificar origen de los fondos.
- Líquido desde el 6º mes.
- Protector de fondos gratuito.
- Invierte el 100% de la aportación.
- Hasta 3,5 unidades x 1.000€ según cesta
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- Unit linked con inversión en unidades de cuenta y rentabilidad vinculada a los fondos.
- Mín. 3.000€
- Cestas: conservadora, moderada, equilibrada y dinámica.
- Horizonte 3 años. Liquidez a 1 año sin gastos.
- Rescate parcial dejando 3.000€.
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- Gama completa 140 fondos.
- Carteras modelo para gestión delegada.
- 2 unidades x 1.000€m
- Máx. 80 años de edad.
- Cambio libre de la inversión.
- Incluye gama responsable.
- Sin vencimiento.
- Gastos: 2% fijos + % según lo aportado
MAXIPLAN INVERSIÓN DINÁMICA
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- Unit Linked con inversión en unidades de cuenta.
- Rentabilidad asociada a 10 fondos a elección a partir de 3.000€.
- APEX mín. 1.200€
- Rescate parcial mín. 1.000€, dejando 1.000€
- Espabolsa es el mejor plan a 10 años y a 5 es el segundo.
- Casi todos los fondos tienen 5 estrellas
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- Producto estrella de Santa Lucía.
- Costes: 0,3% anual+120€/año,
- Ideal a partir de 10.000€
- Capital de fallecimiento = ahorro + 10%
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- Pias Proyecto Futuro AXA
- Pias Select FWU
- Renta Tierra / Marte de Caser.
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- A partir de 7-8 años.
- Proyecto mínimo 15 años.
- Aportación entre 50€ y 300€/mes
- Paralización a partir 1er. año.
- Rescate mínimo 2.000€ máx. 80% del saldo.
- Elección de fondos.
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- Penaliza 5 primeros años.
- Aportación mensual, trimestral, semestral o anual.
- APEX libre mín. 300€.
- Bonus cada 10 años.
- 4 opciones de inversión.
- Acopio de unidades de cuenta.
RENTA TIERRA Y TIERRA MARTE
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- Rentas vitalicias de prima única.
- Rentabilidad vitalicia garantizada hasta que se agote.
- 2 tramos de edades determinan el activo vinculado.
- Exención fiscal hasta 240.000€.
- Si fallece, cobran los beneficiarios.
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- Desde 65 a 95 años para contratar.
- Se puede rescatar desde el 1er mes.
- Renta tierra: para conservar el 99% del capital. Conservador.
- Renta marte: se va consumiendo el capital, útil cuando esa jubilación es su negocio
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- Origen: debe ser rendimiento del patrimonio. Taxi, arte, joyas, terrenos, acciones, viviendas (proviene de una venta).
- No diferimiento, se inicia al cobro de la renta de forma inmediata.